「一般NISA口座」を開設したけれども、年間120万円の枠を使い切れていない方、もしくはまったく一般NISA口座を利用していない方
せっかくの非課税の口座があるのにもったいないです。
使わないのであれば、「一般NISA口座」を「つみたてNISA口座」へ変更しませんか？
※平成中村座の公演が行われている北九州の勝山公園
「一般NISA口座」から「つみたてNISA口座」へ変更ができるのか？
一般NISA口座を持っているけれども、活用できてないな～と思われている方っていらっしゃいませんか？
年間120万円の枠があるけど、年間40万円以下しか利用していないとか
NISA口座をまったく利用していないとか
NISA口座で買うことが面倒くさいとか・・
せっかく売ったときの利益とか、配当金に対する税金がかからないのに
利用しないのはもったいないです。
だからといって利用しないし・・・
そんなときは、「つみたてNISA」に乗り換えませんか？
って、すでに一般NISA口座を開設しているのに、いまさら「一般NISA口座」から「つみたてNISA口座」に乗り換えるなんてできるのでしょうか・・・
できるんです。
しかも、手続き簡単です！
まず、一般NISA口座を開設している銀行や証券会社に
「つみたてNISA口座へ変更したいんです」
と申出ると
※野村證券
このような書類をもらえるので、この書類に書くだけです。
簡単です。
「つみたてNISA口座」へ変更するときに注意点
手続きは簡単なのですが、いくつか注意点があります。
①同じ年に、一般NISAとつみたてNISAのどちらかしか選ぶことができません。
ですから、今年一般NISA口座で株や投資信託を買っていると、今年の間はつみたてNISA口座へ変更することができません。
来年からつみたてNISA口座へ変更になります。
②現在、一般NISA口座を持っている銀行や証券会社から、つみたてNISA口座を開設するのを機に、違う銀行や証券会社へ変更するときは、口座を移動する手続きをする必要があります。
NISA口座は、ひとりにつき１つのNISA口座しか持つことはできません。
③変更する前の一般NISA口座で買った株や投資信託は、5年間が過ぎるまでは、一般NISA口座で預かってもらうことができます。
ですから、そこからの配当や売却益は非課税になります。
買ってから5年が過ぎると、売らずに持っていた株や投資信託は、自動的にNISA口座ではない一般口座へ移ることになります。
④つみたてNISA口座の非課税枠は、一般NISA口座と異なり、年間40万円となります。
⑤つみたてNISA口座では、株を買うことはできません。
銀行や証券会社が選んだ投資信託の中から選んで買うことになります。
⑥買った投資信託は、信託報酬等の手数料を払わなければなりません。
【足あと】
初めてお客様の所へ行きました。
初めてのお客様は緊張します。
緊張しすぎたのか、朝起きたら背中がコリコリになっていました。
力は入れていないつもりでも、どこかしらに力が入っていたんですね。
【昨日のにっこり】
初めてのお客様の所へ訪問
先輩税理士の方にいろいろ教えてもらったこと
前日から煮込んだおでんがおいしかったこと